课程时长

30学时，1学分

教学对象

财务管理、审计学、金融工程专业

本课程面向财务管理、审计学和金融工程专业员工，员工整体认真好学，具备一定的理论基础和分析问题的能力，但由于专业的特殊性，理论知识和方法无法直接运用到工作中，如果在校的实习环节能与实际企业相结合，能够对银行业务有更加深入的了解，提升员工专业素养和实践能力，提高团队合作和沟通能力，可以增强员工的学习和就业针对性，培养更高素质的应用型人才。

知识目标

使员工掌握银行为实体经济助力的原理；掌握银行财务管理知识体系、银行财务分析与决策的能力，提升员工在银行财务管理实践中的综合素质

能力目标

使员工具备分析金融热点问题、判断市场发展的能力；通过理论结合实践操作的方式掌握银行业务基础技能；具备对银行业务创新、撰写金融分析报告的能力

素质目标

塑造员工企业工匠经营精神；引导员工形成良好的职业道德；引导员工具有社会责任感和担当意识。

坚持立德树人的根本任务，坚持服务区域经济社会发展需求，着力培养综合素质高、专业基础实、实践能力强、有创新创业精神的高素质应用型财务管理人才。

学习资源与场地

1.多媒体教学课件：制作多媒体教学课件，丰富教学手段和内容；

2.网络教学资源：利用网络资源，为员工提供最新的行业动态和研究成果；

3.实践教学场地：邮政储蓄银行

一、银行财务管理及基础业务：介绍银行财务管理的定义、特点、发展历程及作用；体验资产与负债业务

二、银行创新业务管理：验中间业务管理、资管业务管理、资产证券化业务管理

三、银行监管：银行监管法律体系与风险，分析银行面临的主要财务风险及防范措施；

四、银行财务决策与规划：探讨银行投资决策、筹资决策、利润分配决策等；

五、银行财务评价与考核：介绍银行财务管理的绩效评价与激励机制。

教学重点

1.深入理解银行财务管理的基本概念和原理；

2.掌握银行财务报表的编制与分析方法；

3.学会运用财务管理工具进行银行风险评估与防范；

教学难点

学会运用财务管理工具进行银行风险评估与防范；提高员工在银行财务管理实践中的创新意识和解决问题的能力

教学方法

本课程采用讲解、小组讨论、实践操作等多种教学方法相结合的形式，以提高员工的学习兴趣和参与度。

教学工具

利用多媒体教学资源和网络资源，丰富教学手段和内容。

课程以“银行是特殊金融中介”和“银行信用创造本质”为中心，结合经济与金融的“共生共荣”关系，在着重给员工们讲解银行基础业务、创新业务、监管业务知识点的同时，进一步激励员工将所学用于实践，强化他们社会责任感和家国担当意识。

教学环节

教师员工活动

设计意图

第一天 银行基础业务管理

1.介绍银行财务管理的基本概念、特点和作用，讲解银行发展史；

2.体验银行负债业务管理：全球首个主权数字货币DCEP

3.体验资产业务管理：商业银行数字化运营；山西票号发展

传承艰苦奋斗精神；金融科技在商业银行经营管理中的运用；增强民族自豪感

第二天 创新业务管理

1.体验中间业务管理：我国CIPS系统开发与改进

2. 体验资管业务管理：《航拍中国》纪录片

3.体验资产证券化业务管理：住房抵押贷款证券化

培养员工科技探索精神；培养行业服务意识和金融创新意识

第三天 银行监管

1.监管法律体系：网贷、校园贷案例

2.风险管理：开展财务风险管理模拟实验，让员工了解财务风险的识别与评估过程；

风险防范意识

第四天 银行财务决策

1. 探讨银行投资决策、筹资决策和利润分配决策的方法和技巧

2.分组组织财务决策模拟，培养员工的决策能力和团队合作精神

团队合作

第五天 银行财务管理绩效评价

1. 进行银行财务报表编制与分析实践，提高员工的实际操作能力

2. 银行财务管理的绩效评价与激励机制

3.复习总结课程内容，撰写实习报告

积极进取精神

课程以讲解与真实银行环境的实践操作相结合，以银行业务专业知识点为纲，将学术思想、典型案例、时事热点有机融入课程，通过问题导入、情景设置、分组任务与讨论等多种方式，有效发挥课程的价值引领作用，发挥教学“育人”主渠道作用，使员工通过实践树立正确的人生观、价值观、世界观，学习后通过实习报告方式反映员工学习体验与收获，对教学成效进行反馈，总结不足，改进教学。